Häufig gestellte Fragen

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Bei der OFAC-Sanktionslistensuche (auch OFAC-Screening, OFAC-Check, OFAC-Suche und OFAC-Scrubbing genannt) wird festgestellt, ob eine Einrichtung oder Partei, mit der Sie eine Finanztransaktion durchführen, auf den vom Office of Foreign Assets Control (OFAC), einer Abteilung des US-Finanzministeriums, geführten Überwachungslisten zu finden ist oder nicht. Auf diese Weise können Organisationen sicherstellen, dass sie keine Geschäfte mit einer sanktionierten Einrichtung, Person oder einem sanktionierten Unternehmen machen.

Die Suche nach OFAC-Sanktionslisten kann sich auch auf die Identifizierung von Sanktionen und Embargos gegen Nationen und geografische und politische Zuständigkeitsbereiche erstrecken, so dass Unternehmen sicher sein können, dass sie keine Transaktionen mit Parteien tätigen, die Handelsbeschränkungen unterliegen.

Ja. Aus verschiedenen Gründen, die von der Unterstützung des Terrorismus bis hin zum Drogenhandel reichen, hat das US-Finanzministerium zahlreichen Einrichtungen Beschränkungen auferlegt. Geschäfte mit Unternehmen, die auf der OFAC-Überwachungsliste stehen, stellen einen Verstoß gegen die US-Ausfuhrbestimmungen dar und können mit zivil- und strafrechtlichen Sanktionen sowie Geldstrafen geahndet werden. Im Jahr 2019 beliefen sich die OFAC-Geldbußen auf über 1,3 Milliarden US-Dollar.

Um sicherzugehen, dass Sie keine Geschäfte mit sanktionierten Unternehmen machen – ein Prozess, der ein Screening und eine OFAC-Sanktionslistenrecherche umfasst -, ist es unerlässlich, dass Ihr Unternehmen die internationalen Handelsbestimmungen einhält und sich vor Geldstrafen, Bußgeldern und der negativen Medienberichterstattung, die oft folgt, schützt.

Ja. Viele große Transaktionen werden in US-Dollar abgewickelt und über US-Banken abgewickelt. Diese Banken können die Überweisung von Geldern an sanktionierte Parteien einfrieren oder selbst mit Sanktionen belegt werden. Um diese Möglichkeit zu vermeiden, wird dringend empfohlen, die OFAC-Sanktionsliste zu durchsuchen.

Ja. Die Vereinigten Staaten sind nicht das einzige Land, das Beobachtungslisten mit verweigerten und eingeschränkten Parteien und sanktionierten Einrichtungen führt. Viele Länder führen ähnliche Listen, wie z. B. das Office of the Superintendent of Financial Institutions (OFSI) der kanadischen Regierung, aber auch internationale Organisationen wie die Vereinten Nationen und die Weltbank.

Generell sollte jede geschäftliche Transaktion und jeder Beteiligte an dieser Transaktion überprüft werden. Dies gilt sowohl für den Endverbraucher als auch für alle Zwischenhändler. Unternehmen sollten auch Geschäftspartner, Mitarbeiter, Partner, Lieferanten, Wiederverkäufer, Besucher usw. überprüfen. Die Länder sollten auch überprüft werden, um sicherzustellen, dass gegen sie keine Sanktionen oder Embargos verhängt wurden. Einfach ausgedrückt: Es ist die beste Praxis, alle Menschen ständig zu überprüfen.

Die Einzelheiten können von Unternehmen zu Unternehmen und gelegentlich sogar von Transaktion zu Transaktion variieren. Manche Unternehmen entscheiden sich dafür, potenzielle Kunden oder Lieferanten beim ersten Kontakt zu überprüfen. Einige werden bei jedem Schritt einer Transaktion angezeigt, andere erst kurz vor der geplanten Auslieferung einer Bestellung. Viele Unternehmen verfügen über automatisierte Screening-Lösungen, die in ihre ERP-, CRM- und/oder anderen Geschäftssysteme integriert sind, um Entitäten nach einem vom Unternehmen festgelegten Zeitplan zu überprüfen und erneut zu überprüfen.

Das Wichtigste ist, dass Ihre Screening-Aktivitäten dazu beitragen, Ihre Organisation in Sicherheit zu wiegen. Wie genau das erreicht wird, ist, wie bereits erwähnt, variabel.

Ja, aus vielen Gründen Dazu gehört vor allem die Tatsache, dass es sich bei den vom OFAC sanktionierten Einrichtungen nicht zwangsläufig um ausländische Staatsangehörige oder Organisationen handeln muss – viele US-Personen und -Unternehmen stehen auf den OFAC-Listen. Auch wenn Sie nur in den Vereinigten Staaten geschäftlich tätig sind, besteht die Möglichkeit, dass Sie gegen die OFAC-Vorschriften verstoßen, wenn Sie die OFAC-Sanktionsliste nicht durchsuchen.

Ja. Es gibt eine Reihe von Listen der abgelehnten Parteien von Einzelpersonen, Einrichtungen und Ländern, denen das US-Außenministerium, das Handelsministerium und andere Ministerien sowie internationale Regierungsstellen aus verschiedenen Gründen Handelsbeschränkungen auferlegt haben. Zu den Beobachtungslisten, die von den Organisationen überprüft werden sollen, gehören:

Wenn eine Organisation Geschäfte mit Unternehmen macht, die auf diesen Beobachtungslisten stehen, riskiert sie einen Verstoß gegen die Ausfuhrbestimmungen, der Geldbußen und andere Strafen nach sich ziehen kann. Indem sie sicherstellen, dass sie keine Geschäfte mit Personen machen, die auf einer Überwachungsliste der Regierung stehen, schützen sich die Unternehmen vor Geldstrafen, anderen straf- und zivilrechtlichen Sanktionen, der Verweigerung von Exportgenehmigungen und negativer Berichterstattung in den Medien.